南京非法集资最新消息

备受公众关注南京非法集资最新消息 的薛秀丽集资诈骗案今日在南京市中级人民法院在第二法庭公开开庭审理，南京中院同步进行网络庭审直播，超52万人在线收看。

起诉书指控南京非法集资最新消息 ：2013年6、7月，被告人薛秀丽经与刘丹、费翔（均另案处理）商议成立南京易乾宁公司、江苏易乾宁公司后，雇佣南京非法集资最新消息 他人向社会不特定公众以发放宣传单、借助媒体等方式进行虚假宣传，采用重复配置转让债权列表等欺骗方式，向社会不特定公众非法集资，并不断在全国各地开设分支机构扩大集资规模，至2016年4月共向95067人非法吸收资金共计人民币1856785.64万元。集资后，大部分资金被用于兑付前期集资款利息，支付公司运营成本，个人使用等。

2016年4月9日起，浙江省公安机关对南京易乾宁公司浙江地区多个分支机构进行查处，并查封、冻结江苏易乾宁公司等多个集资账户。经审计，至2016年4月13日，共有69561人共计人民币927156.8万元本金未兑付南京非法集资最新消息 ；2016年4月13日后，被告人薛秀丽经与刘丹等人商议又陆续兑付南京非法集资最新消息 了前期集资款共计人民币182291.61万元。

庭审中，法庭围绕薛秀丽是否是南京易乾宁公司的实际控制人、是否具有非法占有的故意、对重复匹配债权是否明知等焦点问题进行了举证质证，控辩双方进行了法庭辩论。被告人作了最后陈述，其对投资人表示愧疚。

法庭宣布将择日宣判。

因该案案情重大，社会关注度极高，涉案人数众多。庭前，南京、扬州、镇江、徐州、宁波、绍兴、余姚以及安徽等地均有人要求旁听庭审。为回应关切，维护诉讼秩序，南京中院高度重视，庭前即发布网络直播通知，建议相关人员在家通过网络观看庭审了解案情。并按报名顺序发放旁听证，对到现场没有领到旁听证的群众安排到新闻发布厅观看同步视频，法院还同时通过中国庭审公开网、江苏法院庭审直播网、南京法院庭审直播网、市法院官方微博“南京V法院”等对此案进行庭审直播，回应公众关切。庭审直播观看人数超52万人次。

钱宝网实际控制人投案自首一事件引发南京同类型集资平台相继挤兑南京非法集资最新消息 ，与钱宝网模式相似的“小生优服”人去楼空南京非法集资最新消息 ，不断有投资者赶赴南京站前派出所报案。此外还有国宾理财、蛙宝网等平台。

小生优服所属企业名称是“南京明我网络科技有限公司”，总部位于南京，以模仿钱宝网模式并大胆“创新”在圈内出名，但是该公司存续时间较短，于2017年9月刚刚上线。

钱宝网花式吸储：百分之六七十收益背后庞氏骗局

钱宝网实际控制人张小雷。

钱宝网坠落百分之六七十收益背后的庞氏骗局

用户收益以“钱宝币”计算，现已无法提现；律师称案件涉及投资者众多，警方调查预计需要一两年

“我账户里还有2300多万‘钱宝币’，都提不出来了，现在除了后悔也没有别的办法。”2017年的最后一个晚上，钱宝网投资者刘女士这样向新京报记者诉苦，投资者在钱宝网上的收益是以“钱宝币”形式体现的，100钱宝币等于1元钱。

自称2亿会员，交易金额超500亿元的钱宝网，这次老套路玩不下去了。

2017年12月29日，南京警方称，钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌非法集资犯罪已被采取刑事强制措施。警方吁请各地钱宝网用户到本人户籍地或实际居住地公安机关经侦部门或派出所报案，配合调查取证。

如今，钱宝网上海总部已人去楼空，创始人张小雷也于2017年12月26日投案自首，但仍有不少投资者还在观望事态的进展，不愿意相信自己被卷进了“骗局”。

互联网普惠金融研究院顾问羿飞认为，钱宝网是典型的庞氏骗局，只不过在常规庞氏资金吸纳的基础上，钱宝网增加了任务收益和钱宝币这两个要素，延长了庞氏骗局的周期。

“看广告赚外快”，赚的谁的钱？

钱宝网宣传，用户交保证金，看广告，就能得到商家广告佣金。但有商家表示，做推广不需要支付“宝粉”点击费用，这笔钱是钱宝网出。

南京警方披露，据张小雷本人供述和警方初步调查，张小雷等犯罪嫌疑人以钱宝网为平台，收取用户保证金，采用吸收新用户资金、用于兑付老用户本金及收益等方式，向社会不特定公众吸收巨额资金，涉嫌非法集资犯罪活动。

从2012年创立到2017年创始人落网，涉嫌非法集资的钱宝网存续5年才东窗事发，得益于张小雷对主业花样繁多的包装方式。

2012年，钱宝网宣称其收取商家广告佣金，以“看广告、赚外快”的形式吸引用户注册，点击广告，从而起到宣传商家及推广产品的效果。最终实现广告商家、钱宝网、注册会员的“三赢”局面。

“宝粉可以去任务大厅领取任务，任务类型有填问卷、分享等，但大部分是看广告。”2017年12月31日，投资钱宝4年的南京“宝粉”刘女士告诉新京报记者。

刘女士介绍称，看广告做任务的前提是必须缴纳一定数量的保证金，根据保证金金额的不同，任务的奖励也不同。以“钱宝酬谢任务”为例，领取该任务需缴纳500元保证金，任务内容为看一条5分钟的广告，任务天数5天，收益2.25元。刘女士称，只要在5天内看完5遍广告，就算任务完成。

钱宝网此前宣传，这属于“点击广告，收取商家广告佣金”的模式。2015年，钱宝网发布了3.0版APP，植入了社交和购物功能，宣传口号也变成“一家专门做微商的平台”。钱宝网称，微商可以在平台发布“推广任务”，让“宝粉”点击广告来为自家产品做推广。

目前市面上确实有“购买点击量”的灰色产业，但这类业务并没有交保证金以及天数要求，价格行情为300元购买4000万点击量。照此计算5次点击量的价格几乎可以忽略不计，但钱宝网却给出了2.25元的“天价”。

那么，5次点击2.25元的收益，赚的真是商家的钱吗？

据曾在钱宝网做过推广的微商表示，“钱宝网承诺开店只需要缴纳2万元的抵押金，如果未来店不做了，这2万元可以退回。做推广不需要支付‘宝粉’点击的费用，这笔钱是钱宝网出的。”

在苏宁金融研究院高级研究员薛洪言看来，钱宝网所谓的“做任务、赚佣金”更像个幌子。用户通过做任务赚钱，但实际上赚钱多少并非多劳多得，而是与投入的总资产成正比，总资产越高，做同样的任务，赚的钱也就越高。一旦收益与总资产成正比，就带有“赚取资本收益”的意味了。

如果按照500元5天收益2.25元计算，“钱宝酬谢任务”的年化收益率达到32.85%。刘女士介绍，该任务的领取次数为“1到1000”，如果用户肯多交保证金，最多可以让收益从2.25元涨至2250元，当然相应的保证金也必须缴纳到50万元。

花式吸储，有的收益率百分之六七十

钱宝网除任务收益外，还有签到收益、抢红包收益等。有宝粉说：“会玩的人年化收益到百分之六七十都有。”

新京报记者梳理发现，钱宝网的收益组成很复杂，除任务收益外，还有签到收益、抢红包收益和推广收益等。

其中，签到收益模式最为简单。据了解，宝粉每天在钱宝网签到可以获得总资产0.05%的签到收益，按此计算，仅在钱宝网签到的年化收益率就高达18.25%。签到的同时，宝粉还可以接一个任务。

稍微复杂一点的是抢红包收益，0.5元可以兑换一个红包，同时通过签到、加好友、发评论等操作，宝粉也可以获得钱宝网发的红包，根据红包玩法的不同，拆红包得到的金额也不同，通过“组团抢”等特殊玩法，平均一个红包可以拆出0.65元，这也催生了许多的“羊毛党”。

同时，宝粉每将钱宝网推广给一人，就可以发展一名“下线”，每当下线签到时，“介绍人”也可以再加两个红包，并可以赚取5元奖金。

通过多种收益方式，宝粉将资金存到钱宝网平台上所获得的收益是惊人的。“在南京的圈子里，有人靠这个一年赚了一套房，会玩的人年化收益到百分之六七十都有。”宝粉交流群里，有人这样说道。

但这些收益是以“钱宝币”的形式体现在钱宝平台。“100钱宝币等于1块钱，我账户里还有2300多万钱宝币，其中有2000万是用20万元保证金兑换的。如今平台关闭，都提不出来了。”2017年12月31日，刘女士告诉新京报记者，以前提现只有工作日可以操作，两三天才能到账。工作日的上午10点到11点有快速提现时间，两个小时，最多隔天中午就能到账。

在钱宝网的多个“维权群”、“受害者群”中，新京报记者发现多数宝粉是在朋友介绍下接触钱宝网的，在尝到甜头后加大了投资，并为增加“下线”又开始拉更多的人加入钱宝网。据钱宝网股东江苏钱旺智能系统有限公司介绍，截至2016年2月底，钱宝网注册会员数超过9100万。

“一是朋友介绍，看到确实有收益心动了，二是当时的公开报道很少有负面新闻，就相信了钱宝。”有宝粉这样总结。而更多的宝粉则是抱着自己不会接最后一棒的态度投资钱宝，“其实2017年12月28日那天做完任务准备提现的，2小时都没到账，然后官网挂了，真是没想到。”

宝粉的经济损失多在十万元到数百万元不等，其中不乏有信用卡套现甚至卖房来投资钱宝的，目前，大部分人仍然在观望事态的进展。

中天恒律师事务所合伙人姜万东律师对新京报记者表示，钱宝网事件可以说和此前的e租宝事件如出一辙，但不同的是钱宝网通过看广告等模式对非法集资行为进行了包装，再加以高收益引诱，从而调动了投资者的兴趣，令其“中招”。

根据《中华人民共和国刑法》，根据涉案数额的不同，非法集资可能面临最高无期徒刑的处罚。目前，南京警方还在对钱宝网案进行审理，由于该案件涉及的投资者众多，预计警方进行统计调查需要一两年的时间，而对张小雷的量刑则需要依照最后统计的结果来认定。

7月27日南京非法集资最新消息 ，广州互联网金融协会发布《关于下架计划类理财产品及打击逃废债行为南京非法集资最新消息 的通知》。通知中提到南京非法集资最新消息 ，近期网贷行业流动性风险和项目逾期事件频发，严重损害出借人合法权益，影响行业稳健发展。协会为加强网贷业务合法合规管理，降低项目流动性风险，要求网贷机构全面下架“锁定期+自动债权转让”模式南京非法集资最新消息 的计划类理财产品。

“钱宝系”非法集资超千亿元 张小雷被移送起诉

7月27日，南京市公安局江北新区分局依法对“钱宝系”企业实际控制人张小雷以涉嫌集资诈骗罪移送检察机关审查起诉。根据南京市公安局提供的信息，张小雷于2017年12月26日向公安机关投案自首，南京市公安机关依法对张小雷等人涉嫌非法集资犯罪立案侦查。截至案发，钱宝网累计非法集资总额超过千亿元，未兑付集资参与人本金数额300余亿元。

区块链疫苗带火易联众 股票三涨停引监管关注

日前，易联众宣布已与蚂蚁金服通过区块链技术在疫苗溯源方便展开合作，此后，股价连续三涨停，引来监管关注函。易联众认为，疫苗溯源技术是借助区块链数据不可篡改、可回溯的特点，保证疫苗从生产、质检、入库、出库、流通、接种等各环节信息真实有效，让数据有迹可循，增加数据造假成本，让疫苗使用更加安全。

被寄予厚望的比特币ETF申请再度被拒 比特币跌破8000美元

Winklevoss兄弟的比特币ETF申请昨日再次被拒，美国证监会SEC仍然顾虑市场操纵问题。这意味着第一个比特币ETF产品的面世再度被推后。受此消息刺激，比特币跌超200美元，跌破8000美元；其南京非法集资最新消息 他主流数字货币也有不同程度的下跌。在对ETF产品过审的期待下，比特币近日涨回两个月高点。

央行严监管压顶 今年支付罚单已超55张

第三方支付行业强监管态势仍在延续，据北京商报记者不完全统计，2018年以来，央行对支付机构共计开出了超过55张公开处罚清单。7月以来，支付机构被罚金额接近230万元。7月25日，济南人行公布两则行政处罚信息公示，其中，易通金服支付有限公司（以下简称“易通金服”）因违反支付结算业务规定，被济南人行罚没款逾189万元。

比特币分叉中国首案开庭 OKcoin平台诚信遭质疑

2018年7月12日，比特币分叉引发投资者诉交易平台的案件在北京开庭。2016年11月以来，本案的原告冯先生在OKCoin币行购买了38.748个比特币。2017年12月，冯先生按照领取公告进行比特币现金提取时，发现该网页“领取”按钮消失，多次与OKCoin币行沟通无果，冯先生该币行的所有人北京乐酷达网络科技有限公司诉至北京市海淀区人民法院。本案件暴露出来的比特币交易平台诚信问题也引发关注。

投之家暴雷陷罗生门 珈伟股份大股东灏轩投资详述被“骗”经过

7月26日，珈伟股份发布关于深交所问询函回复的公告，公告称，2018年6月初，阿拉山口市灏轩股权投资有限公司因为短期流动资金紧张，找到一出借方上海芯玺通讯设备有限公司，出借方借款的同时，要求灏轩投资帮第三方新疆天富蓝玉光电科技有限公司代持“投之家”的股权。但明确表示灏轩投资仅为代持，不参与任何投之家的经营管理、不享受任何股东权益、亦不承担任何股东责任。

来自凤凰网

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2017年3月28日消息南京非法集资最新消息 ，工商信息显示，成立于2010年的南京易乾宁金融信息咨询有限公司(易乾财富)总部位于南京，注册资本为2亿元，法人为沈佳，股东包括江苏弘富聚资产管理有限公司、南京易乾汇投资企业(有限合伙)和Fund364.Inc.。据Fund364.Inc.公司网站上的信息，这是一家为小微企业筹款的P2B公司，而该公司在领英上面的信息显示公司规模为1-10人。

江苏省检察机关向社会通报，“易乾系”公司违反国家金融管理规定，以销售理财产品的名义，向社会不特定公众吸收巨额资金，金额特别巨大，涉案13名嫌疑人目前已被检方批捕。

据检方通报，2010年以来，“易乾系”公司违反国家金融管理规定，以销售理财产品的名义，向社会不特定公众吸收巨额资金，金额特别巨大，并将大量资金转入关联公司和公司实际控制人、高管及其亲属个人账户用于自南京非法集资最新消息 我经营、转贷获利和肆意挥霍。

近日，江苏省南京市人民检察院依法以涉嫌集资诈骗罪批准逮捕“易乾系”公司实际控制人刘某、薛某某南京非法集资最新消息 ；南京市秦淮区人民检察院依法以涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕公司高层、骨干许某、沈某某、沈某、郑某、曹某某、黄某某、徐某、于某某、张某某、蒋某某、杨某11人。目前，案件正在进一步侦查中。

2017年2月18日，南京市秦淮警方曾发布警方公告南京非法集资最新消息 ：“易乾财富”涉嫌非法集资犯罪，警方吁请各地投资人到投资所在地报案配合调查取证。

当时，据南京市公安局秦淮分局介绍“易乾财富”(南京易乾宁金融信息咨询有限公司)违反国家金融管理法律规定，向社会不特定公众吸收巨额资金。涉案嫌疑人已被采取强制措施。

据警方初步查明，“易乾财富”吸收的资金大量被公司实际控制人、高管及其亲属转贷获利、侵占私吞和肆意挥霍，导致资金链断裂。

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